Российские банки получили письмо от регулятора, в котором говорится о росте числа кредитных организаций, вовлеченных в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, пишет газета «Ведомости» со ссылкой на письмо. Центробанк отмечает, что сделки при этом проводят физические лица.
Зачастую валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем потом они никогда ее не продают – что бы ни происходило с курсом рубля, отмечает ЦБ. Они покупают валюту на крупные суммы – не менее ста тысяч долларов за раз. Сделки проходят регулярно, иногда ежедневно. Правоохранительные органы провели выборочные опросы клиентов, чьи данные фигурируют в документах банка. По их словам, валюту в эти дни они не покупали или покупали, но не в таких объемах.
Кто эти люди, покупающие наличную валюту на такие суммы, остается тайной, пишут «Ведомости». Просмотрев видеозаписи из отделений банков, ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета.
Проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, проводится формально, пишет ЦБ: банки, как правило, ограничиваются фиксированием в анкетах клиентов стандартных сведений – личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности – без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций. Ответы о «стипендиях» и «пенсиях» банкам подходили, сообщает изданию представитель регулятора. По его словам, операции выявлялись как в крупных, так и в небольших банках.
Такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В письме регулятор указал, что в обменники обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Также такие операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях», указывает ЦБ. Конечные заказчики денег – торгово-оптовые предприятия и рынки, сообщил газете один из финансистов: раньше они покупали валюту у банков, специализировавшихся на таких операциях, но в этом году ЦБ лишил их лицензии. Они продолжают заниматься своим делом в качестве нелегальных обменников.
Регулятор напомнил банкам, что они вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы, либо если банк просто усомнился в чистоте его операции. В ЦБ также подчеркнули, что при выявлении таких операций будут применять «меры надзорного реагирования» — вводить ограничения и запреты для банков, а то и вовсе отзывать лицензию.
